6 estafas de criptomonedas que debes conocer antes de comprar Bitcoin

El sector de las criptomonedas ha crecido a tasas exponenciales en los últimos años. Solo el valor del Bitcoin aumentó a más de $50,000 en 2021 a medida que más personas invertían efectivo en los mercados. Desafortunadamente, la cantidad de estafas en la industria también ha aumentado.

¿Interesado en las criptomonedas? Antes de dar el paso, debes conocer los diferentes tipos de estafas y fraudes con criptomonedas que se están produciendo.

Una descripción general de las estafas de criptomonedas

La naturaleza abstracta de las criptomonedas y la tecnología subyacente facilitan que los estafadores ejecuten con éxito sus esquemas fraudulentos en el sector. A menudo, los estafadores de criptomonedas combinan la jerga de marketing con afirmaciones falsas sobre la tecnología de criptomonedas para convencer a las víctimas desprevenidas de la legitimidad de sus esquemas.

El enorme potencial de las criptomonedas para las estafas se ha vuelto cada vez más evidente. Solo en 2019, se perdieron más de $4 mil millones a través de estafas de criptomonedas.

Los estafadores que tienen más inclinaciones técnicas que otros  utilizan técnicas de hacking e ingeniería social para avanzar en sus esquemas de criptomonedas. Si bien las redes de cadena de bloques  (blockchain) y las técnicas de cifrado utilizadas para protegerlas son confiables, muchas víctimas de estafas no reconocen la necesidad de estar atentos a trucos efectivos como el phishing de correo electrónico.

Estas son las estafas de criptomonedas que debes conocer antes de comprar bitcoins o cualquier otra criptomoneda.

1. Ofertas iniciales de monedas

Una oferta inicial de monedas (ICO por su siglas en inglés) es un ejercicio de recaudación de fondos que utiliza contratos inteligentes y criptomonedas para automatizar los pagos entre una organización y sus partes interesadas. Las empresas de criptomonedas utilizan las ICOs para recaudar dinero de futuros usuarios. Si bien se han creado muchas grandes empresas utilizando ICOs, muchos de los ejercicios de recaudación de fondos han resultado ser estafas.

Un estudio en 2018 encontró que el 80% de las ICOs son estafas. En los primeros días de las ICOs, muchos proyectos pasaron meses promocionando sus ejercicios de recaudación de fondos. Se utilizaron diferentes técnicas, incluida la oferta de recompensas por marketing de guerrilla. A pesar de no tener productos que realmente funcionaran, muchos proyectos pudieron recaudar fondos antes de dejar de comunicarse con sus inversores.

Muchas ICOs parecían ser operadas por empresarios legítimos con buenos antecedentes. En muchos casos, más tarde se descubriría que los supuestos “empresarios” eran en realidad delincuentes sin rostro que utilizaban la identidad de otras personas. Algunos proyectos llegan incluso a obtener el apoyo público de nombres notables en la industria.

A menudo es difícil distinguir entre una ICO legítima y una falsa. Esto se debe en parte al hecho de que la mayoría de las ICOs se han llevado a cabo en línea casi sin interacción cara a cara entre la organización y las partes interesadas.

Incluso los proyectos legítimos de ICOs pierden el dinero de sus patrocinadores como resultado de los ataques de hacking contra ellos. Un estudio en 2018 encontró que $400 millones de $3.7 mil millones fueron robados de proyectos ICOs a través de infracciones. Se utilizaron métodos comunes como el phishing para engañar a proyectos legítimos de ICOs para que liberaran sus fondos.

2. Estafas de minería de Bitcoin

La minería de Bitcoin es un proceso que utiliza el poder computacional para agregar transacciones de manera segura al libro mayor de la cadena de bloques. Las computadoras en la red blockchain resuelven problemas matemáticos complejos que ayudan a confirmar las transacciones antes de agregarlas al inmutable libro mayor. Muchos otros proyectos de criptomonedas también utilizan técnicas de minería similares para proteger sus redes.

Con los años, el proceso se ha vuelto mucho más difícil de llevar a cabo con cualquier dispositivo. Ahora, obtener ganancias de las operaciones mineras de Bitcoin requiere un hardware más avanzado que a menudo es más difícil de adquirir y usar para la persona promedio. Esto hace que muchas personas estén más dispuestas a externalizar la minería de criptomonedas a otros.

Muchos estafadores se han aprovechado de la disposición de las personas a emplear servicios de minería de criptomonedas. Los operadores de estafas de minería de criptomonedas intentan convencer a sus víctimas de que inviertan en su fondo de minería para que puedan obtener ganancias significativas. Los estafadores suelen dejar de responder a los mensajes de sus víctimas después de recibir los fondos.

Los delincuentes detrás de los esquemas de minería de Bitcoin también pueden intentar convencer a sus víctimas para que atraigan nuevos inversores. Estos tipos de esquemas generalmente involucran el retiro de dinero de los nuevos inversionistas para pagar a los inversionistas anteriores hasta que el ciclo de pago ya no pueda sostenerse.

3. Los regalos de criptomonedas pueden ser estafas

Las estafas de regalos de criptomonedas implican el uso de ingeniería social para convencer a los inversores de que envíen sus criptomonedas para recibir un mayor volumen de tokens. Tales estafas pueden ser bastante convincentes, especialmente cuando los estafadores se hacen pasar por celebridades para convencer a sus víctimas.

En el pasado, se han utilizado diferentes tipos de sitios de redes sociales para llevar a cabo estafas de regalos de criptomonedas. Los estafadores agregan texto a videos de líderes tecnológicos que suben a YouTube. El texto convence a los espectadores a participar en sorteos falsos de criptomonedas. Mucha gente asume que los obsequios son legítimos porque los videos tienen nombres de alto perfil de la industria tecnológica.

Las cuentas de Twitter también se han utilizado para robar dinero de personas que esperan regalos de criptomonedas. Los delincuentes se hacen pasar por celebridades y figuras de alto perfil de la industria tecnológica para ganarse la confianza de los usuarios en la plataforma. Las publicaciones del sorteo se realizan desde el perfil falso del estafador hasta tu cronología y las publicaciones de otros usuarios de Twitter.

4. Sitios web falsos y estafas de criptomonedas

Los dominios falsos se pueden usar para presentar formularios web como si pertenecieran a organizaciones legítimas en la industria de las criptomonedas. Se han utilizado sitios web falsos para hacer que las billeteras falsas y los exchanges de criptomonedas parezcan legítimos.

Los ciberdelincuentes pueden obtener acceso a los datos de los usuarios de billeteras de criptomonedas una vez que obtienen su información de exchange y billetera. La información obtenida se puede utilizar para iniciar sesión en las cuentas personales de las víctimas.

Los sitios web falsos también pueden solicitar al usuario que descargue software. Un usuario, creyendo que está usando un sitio web legítimo, puede descargar el software que tiene un código malicioso que roba información de su dispositivo.

5. Incentivos para Yield Farming

La agricultura de rendimiento (Yield Farming) es una innovación financiera descentralizada que hace posible obtener ganancias al apostar criptomonedas. El software de yield farming construido sobre la cadena de bloques Ethereum automatiza los procesos de préstamo, lo que permite que las personas ganen intereses al proporcionar liquidez. Algunos proyectos de agricultura de rendimiento también usan Bitcoin.

Hay muchos proyectos legítimos de yield farming realizados por los mejores desarrolladores en el ecosistema de finanzas descentralizadas. Sin embargo, también hay muchos estafadores de criptomonedas que pueden simplemente copiar el código de los proyectos existentes y agregar su código malicioso para robar fondos. Otros estafadores han ido tan lejos como para pretender ser legítimos durante largos períodos de tiempo antes de robar a los inversores y huir con todos los fondos.

La naturaleza sin rostro del ecosistema de yield farming hace que sea muy difícil determinar si un proyecto es legítimo o no. Incluso cuando los proyectos son legítimos, siempre existe el riesgo de que el código del proyecto pueda tener errores que se exploten con fines de lucro.

En tiempos más recientes, ha aumentado la preocupación de que más estafadores creen ataques falsos para poder echar la culpa de la pérdida de dinero de ellos mismos a un criminal “desconocido”.

6. Estafas de criptomonedas basadas en correo electrónico

No es ningún secreto que la privacidad en línea se está convirtiendo lentamente en algo del pasado para la mayoría de nosotros. Las fugas de datos y las políticas de acuerdo de usuario adversas a la privacidad se han vuelto tan frecuentes en los últimos años. Esto hace que sea mucho más fácil para los estafadores obtener tus datos de contacto desde la dark web o de los servicios legítimos que utilizas.

Con tus datos de contacto, un estafador puede hacerse pasar por un servicio que utilizas y enviarte un correo electrónico para solicitarte que hagas clic en un enlace en el cuerpo del correo electrónico. El correo electrónico podría contener una descripción de un problema que requiere atención inmediata. Esto se hace para que la víctima esté más dispuesta a hacer clic en un enlace malicioso o acceder a un sitio web falso donde pueden revelar sus datos sin darse cuenta.

Es muy fácil caer en las estafas por correo electrónico debido al hecho de que la mayoría de las personas confían mucho en los servicios que utilizan. Y, por lo general, no esperarían que un correo electrónico de un servicio familiar fuera malicioso.

Manteniéndote a salvo en el ecosistema de las criptomonedas

Si bien las criptomonedas están cambiando el mundo de maneras increíbles, hay muchas personas cuyas vidas han sido destruidas por estafas en el sector. Es muy importante estar siempre atento a las señales de alerta (tanto nuevas como antiguas) al usar plataformas de criptomonedas.
La tecnología de las criptomonedas ha automatizado muchos procesos financieros y ha puesto la banca en manos de las personas. Esto puede significar que tú podrías ser el eslabón más débil de la cadena de ciberseguridad y el objetivo de una estafa de criptomonedas. La tecnología y las personas detrás de las plataformas que usas también deben tenerse muy en cuenta al decidir si debes usar una plataforma de criptomonedas.